Транс Кредит (investor.transkredit.ru) СКАМ!.

Ниже приведена прямая цитата новости от  15.12.15. Поскольку возможность приема средств на сайте еще есть - НАСТОЯТЕЛЬНО НЕ РЕКОМЕНДУЕМ ИНВЕСТИРОВАТЬ в Транскредит.

Банкротство.Я, Авалишвили Александр Владимирович, Генеральный директор ООО ЭкспоУралВосток (бренд ТрансКредит), вынужден сообщить о том, что компания ООО ЭкспоУралВосток начинает процедуру Банкротства, в связи с неспособностью удовлетворить требования кредиторов в течении трех месяцев (В соответствии с ФЗ-127 "О несостоятельности (Банкротстве)"). 
План действий для кредиторов:
Договорные отношения с ООО ЭкспоУралВосток (инвест продукт Привилегированный): 
1. Связаться с Авалишвили А.В. (director@transkredit.ru).2. Подготовить полученное заявление о внесении в реестр кредиторов.3. Подготовить оригинал и копию договора займа.4. Подготовить копию заверенную кредитным учреждением платежного документа с подтверждением платежа.5. Документы (копии, заверенные подписью), направить по адресу: 620075, Россия, Екатеринбург, ул. Белинского, дом 6А, офис 242.
Возврат первоначальных инвестиций регламентируется законом о банкротстве, продолжительность операции 6-8 месяцев. После подготовки документов в Арбитражный суд г.Екатеринбурга о добровольном банкротстве будет назначен Арбитражный управляющий и проведена встреча с кредиторами. Если ваши инвестиции застрахованы, вы так же имеете право отправить заявление о признании случая страховым и получить прямую компенсацию от страховой компании. 
Договорные отношения с TransKredit Ltd (инвест продукт Долевой):
1. Подготовить оригинал и копию договора займа.2. Подготовить копию агентского договора между TransKredit Ltd и ООО ЭкспоУралВосток (доступен тут).3. Подготовить копию заверенную кредитным учреждением платежного документа (при банковском переводе) или аналогичный документ от платежной системы Яндекс.Деньги и Wallet One. 4. Подготовить копию документа удостоверяющего личность.5. Комплект копий направить на почтовый адрес: N1 7GU, England, London, 20-22 Wenlock Road, получатель Ospanova Marha, TransKredit Ltd 
Срок приема документов 3 (три) месяца с момента публикации данной новости, после будет сформирован реестр кредиторов и сформировано решение кредиторов о несостоятельности, после будет подано заявление в Companies House о добровольной ликвидации. Срок ликвидации составляет от 9 месяцев. Для получения дополнительной консультации просим вас связаться с Директором TransKredit Ltd - Оспанова Марха Супьяновна - marhaospanova@gmail.com15 декабря 2015

Здравствуйте, уважаемые читатели. Сегодня мы поговорим о таком виде заработка как микрокредиты. Некоторые знают, что это такое, бывало, что и пользовались услугами кредитных точек в своих городах, но не все знают, что это очень рентабельный бизнес. В последнее время возникло очень много хайпов и пирамидоподобных проектов, которые с разной степенью успешности используют эту легенду, однако найти настоящую компанию, с документами, отчетностью и работающую по закону достаточно тяжело. Однако они есть. И не все они выглядят в виде кредитных магазинчиков а-ля "перебейся до зарплаты ".
Компания, о которой я хочу рассказать, в полной мере разрушает вышеописанный стереотип, ведь при надлежащем подходе, можно заниматься этим бизнесом и в сети - это удобнее как для кредиторов, так и для заемщиков, потому что получить кредит стало возможным еще быстрее и, даже не выходя из дома.


Сайт https://transkredit.ru/ предлагает услуги по микрокредитованию онлайн и именно в этом и заключается "фишка" проекта. Сама компания может охватить бОльшую географию, минуя затраты, связанные с офлайн бизнесом, а мы догадываемся, сколько непредвиденных затрат возникает при таком виде бизнеса. Поэтому от точек, прелагающих кредиты населению "на земле" здесь отказались вовсе, зато направили все ресурсы на продвижение проекта в сети, где нет многих затратных факторов.
Это один момент, а второй "фишкой" стало то, что компания дает возможность пассивного заработка тем, кто готов инвестировать свои накопления, в то же время серьезно расширяя свой рабочий капитал для основного вида деятельности, попутно решая проблему недостатка средств, с которыми, бывает, сталкиваются "наземные" компании.
Нам с Вами, как инвесторам, интересно именно второе направление деятельности компании "ЭкспоУралВосток"(бренд "ТрансКредит") - сайт для инвестора - https://investor.transkredit.ru.

Маленький экскурс в историю компании:

Директор организации, Оспанова Марха Супьяновна, ведет этот бизнес, начиная с 2009 года. Под ее руководством функционирует сеть успешных ломбардов. Открытию МФО предшествовала профессиональная подготовка специалистов и подбор лучшего технического оснащения.

- 2009 год - создание ООО ЛомбардСервис, предоставляющего займы под залог ювелирных украшений, автомобилей, недвижимости.
- 2010-2013 год - открытие четвертого представительства компании в Свердловской области
- 2014 год - разработка бизнес-плана и привлечение ключевых инвесторов в бизнес Микрофинансов
- 2015 год - открытие компании ООО ЭкспоУралВосток, создание бренда ТрансКредитКомпания «ЭкспоУралВосток» (работает под брендом ТрансКредит) была основана 12 марта 2015 (transkredit.ru), а уже 13 мая она была включена в реестр МФО.Главная деятельность компании сосредоточена в области работы с гражданами, нуждающимися в микрозаймах.

Другое направление деятельности - инвестиционное: компания принимает средства от инвесторов, предлагая пассивный ежемесячный доход от выданных займов.

Принцип работы МФО "ТрансКредит":

- Одобрение займа за 30 минут;

- Срок займа от 3 до 30 дней;

- Займы предоставляются под 1,7% в сутки;

- Требуется паспорт гражданина РФ;

- Компания предоставляет займы на суммы от 3 000 до 30 000 рублей.

- Возможность получение займа в любое время суток 24/7/365

Маркетинг инвестиционного направления компании:

Долевой инвестиционный план – с сроком размещения средств на 6, 12 и 24 месяца под 6, 7 и 8% ежемесячно. Сумма инвестиций от 10000 рублей, доступно страхование средств (вклады от 100000 рублей), а так же капитализация. Договор займа заключается с аффилированным юридическим лицом, компанией TransKredit Ltd Великобритания, Лондон. 

Привилегированный инвестиционный план – с сроком размещения средств на 12 и 24 месяца под 7 и 8% ежемесячно в зависимости от срока. Сумма инвестиций не менее 1,5 млн. рублей, доступно страхование и капитализация. Договор займа заключается непосредственно с ООО ЭкспоУралВосток в полном соответствии с ФЗ №151.

Детали работы:


1. Все операции проводятся в российских рублях.

2, Минимальная сумма пополнения счета: для ЭПС от 1000 рублей, для Банковского перевода от 10000 рублей.3. Минимальная сумма вывода средств со счета: для ЭПС от 100 рублей, для Банковского перевода от 1000 рублей.

4. Ввод с ЭПС -моментальный автоматический,при использовании банковского перевода - до 3-х дней. Заявки на вывод обрабатываются вручную до 3х дней.

5. При использовании продукта «Долевой инвестиционный план» инвестор самостоятельно уплачивает НДФЛ и декларирует свой доход.
При использовании продукта «Привилегированный инвестиционный план», компания ООО ЭкспоУралВосток, являющаяся налоговым агентом, уплачивает налог самостоятельно. По запросу компания предоставит справку по форме 2-НДФЛ.

6. ООО ЭкспоУралВосток имеет действующую лицензию ЦБ РФ, в соответствии с законами РФ, в частности Федерального закона №115 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 31.12.2014г. компания  обязана установить личность клиента. Верификация является обязательной для всех клиентов.

7. По той же причине, что и в п.6 не допускается использование анонимных платежных систем (таких как payeer, Perfect money, etc)

8. На каждый вклад сделанный нашим инвестором  заключается договор-займа. В случае инвестирования в «Долевой инвестиционный план», заключается трехсторонний договор займа, Заемщиком выступает аффилированное юридическое лицо - TransKredit Ltd (Великобритания, Лондон), ООО "ЭкспоУралВосток" выступает в роли Агента.

В случае использования продукта «Привилегированный инвестиционный план», договор-займа заключается непосредственно с ООО "ЭкспоУралВосток" в соответствии с Федеральным законом №151.

Разница юрисдикций при заключении договора связана с тем, что Федеральный закон №151 «О Микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» запрещает принимать займы от физических лиц в сумме менее 1,5 млн. рублей всем без исключения Микрофинансовым организациям, но закон не запрещает юридическим лицам, тем более иностранным, инвестировать средства в любом объеме, данная мера позволила компании открыть официальное представительство в Великобритании – компанию TransKredit Ltd и заключить с ней агентский договор (с договором вы можете ознакомиться в разделе Документы – Бланк договора плана Долевой). Все взаиморасчеты происходят между инвестором и ООО ЭкспоУралВосток.

9. Доступно страхование вложений в страховой компании, с которой работает ООО "ЭкспоУралВосток". Услуга платная, при заключении договора о страховании вклада комиссия составляет 1 пункт от процентной ставки по выбранному инвестиционному продукту. (Например, если ваш месячный доход - 7%, то отчисление страховщикам будет 1%).

Способы ввода/вывода

Компания ООО ЭкспоУралВосток принимает к расчетам:

- Безналичный перевод на расчетный счет (пополнение и снятие средств)
- ЭПС Яндекс.Деньги (пополнение и снятие средств, доступные методы оплаты: счет Яндекс.Денег, Visa и Master Card, WebMoney, Альфа-Клик.)
- ЭПС Wallet One (пополнение и снятие средств, доступные методы оплаты: QIWI, Сбербанк.Онлайн, Альфа-Клик, Связной Банк, Тинькофф Банк, Салоны связи, Терминалы, Почта России и т.д.)

Сроки проведения платежей: все ЭПС – зачисление на счет моментальное (кроме банковских платежей в платежной системе Wallet One), безналичный перевод – срок зачисления средств от 1 до 3 рабочих дней.
Операции снятия средств обрабатываются бухгалтерией в ручном режиме, срок обработки от 1 до 3 рабочих дней с момента получения распоряжения на снятие средств.
Компания ООО ЭкспоУралВосток не взимает дополнительные комиссии при вводе и снятии средств.

Партнерская программа

Чтобы стать партнером компании не обязательно делать вклад.

Сразу же после регистрации каждый клиент получаете статус Агента и при привлечении нового партнера вам полагается 3% с каждой сделки, как только вы перешагнете лимит в 1,5 млн. рублей, вы получите статус Партнера и 5% с каждой сделки. Комиссия полученная от сделки сразу же доступна для вывода или инвестирования.

Контакты

Тел. +7 343 318-26-76
E-mail support@transkredit.ru
Scype -  transkredit.ru
ICQ - 204-840

Полное наименование Общество с ограниченной ответственностью «ЭкспоУралВосток»
Сокращенное наименование ООО «ЭкспоУралВосток»
Адрес местонахождения: 620075, г. Екатеринбург, ул. Белинского, д. 6, стр. А, офис 242

Ознакомиться с руководством компании можно в соответствующем разделе сайта

Документы

    

Отзыв о компании автора блога

Компанию мне посоветовал коллега, я детально рассмотрел все нюансы и могу рекомендовать ее как инструмент инвестора. После работы с Вебтрансфером, меня серьезно заинтересовала работа микрофинансовых организаций и возможность заработка в них. После огромной популярности вышеуказанного проекта сейчас в сфере хайпов, думаю, будет наблюдаться повышенный спрос на такую легенду и вебтрансферы будут печататься пачками - стоит лишь выбрать из них более не менее живучих. Но это уже относится к хайп-инвестициям, здесь подход кардинально другой.

У меня есть знакомый, который создал собственную МФО, поэтому могу сказать, что процент 1,7% по займу вполне реальный и заявленный доход инвестора в 7-8% в месяц кажется вполне правдоподобным.

Мы видим, что компания "ТрансКредит" работает в правовом поле, может предложить инвестору реальные гарантии и имеет при этом широкие перспективы, так как не привязана к конкретной местности, напротив - охватывает всю Россию (я про выдачу кредитов), а в плане инвестиционного продукта и вовсе доступна более широкая география. Например я, как инвестор, вполне могу сотрудничать с компанией, живя в Украине. Сложность заключается только в том, что единственная валюта, доступная к использованию - российский рубль и нельзя пользоваться анонимными ЭПС, к числу которых относятся самые популярные среди инвесторов ЭПС. Однако мы знаем, что это связанно именно со стремлением компании соответствовать букве закона, поэтому этот минус при ближайшем рассмотрении оказывается плюсом :) 

Мой вклад:

Скрин кабинета: